Por Digita Bahia
Uma investigação da Delegacia de Repressão a Crimes Cibernéticos (DRCC) resultou na prisão de um homem de 33 anos apontado como operador de um esquema de fraudes eletrônicas contra uma instituição de pagamento, com atuação registrada no bairro de Piatã, em Salvador. Como funcionava o esquema de fraude com cartões falsos A prática criminosa investigada consistia na inserção de cartões de crédito falsificados, criados a partir de dados de terceiros, em uma conta antiga e mantida em nome do próprio suspeito em uma plataforma digital de pagamentos. Com o acesso, o investigado realizava compras sucessivas de produtos eletrônicos de alto valor, direcionando as entregas para endereços em Salvador, especificamente no bairro de Periperi, onde quase todas as mercadorias foram recebidas por ele e por comparsas.
Após
o recebimento dos itens, os verdadeiros titulares dos cartões contestavam as
transações financeiras, procedimento conhecido no mercado de pagamentos como
chargeback. Com essa contestação, todo o encargo financeiro e o prejuízo
recaíam diretamente sobre a instituição que operava como banco digital. As
apurações conduzidas pela Polícia Civil da Bahia indicam que as operações
fraudulentas ocorreram de forma sistemática entre os meses de março e junho de
2025.
OS
VOLUMES DE PRODUTOS ADQUIRIDOS EMANDADOS CUMPRIDOS
No
total das diligências realizadas pelas equipes policiais vinculadas ao
Departamento Especializado de Investigações Criminais (Deic), foram
contabilizadas 86 compras fraudulentas que resultaram na aquisição de 65
aparelhos celulares, 17 caixas de som, dois consoles de videogame e diversos
outros equipamentos eletrônicos. O montante acumulado dessas transações gerou
um prejuízo global de R$ 290.597,85 para a empresa financeira.
Além
da prisão preventiva cumprida em Piatã, os agentes policiais cumpriram mandados
de busca e apreensão em endereços situados nos bairros de Plataforma e
Cajazeiras X. Durante as vistorias nos locais, as equipes recolheram três
notebooks, dois tablets, diversos telefones celulares, um videogame, outros
dispositivos eletrônicos e um veículo. Todo o material apreendido passará por
perícia técnica para aprofundar a apuração de crimes correlatos, como falsidade
documental, receptação e associação criminosa.
BLOQUEIO
DE BENS E OS P´ROXIMOS PASSOS DA INVESTIGAÇÃO
Como
desdobramento das medidas cautelares solicitadas pela polícia, a Justiça
deferiu o bloqueio judicial do valor global apurado no esquema e determinou o
sequestro de bens do investigado. A medida tem como finalidade realizar a
asfixia financeira do grupo suspeito e viabilizar o futuro ressarcimento da
empresa vítima do golpe eletrônico.
As
apurações continuam em andamento na sede da DRCC. O objetivo atual da polícia é
identificar e localizar outros possíveis participantes do esquema criminoso,
além de rastrear os canais de revenda utilizados para comercializar os produtos
adquiridos de forma ilícita. Após passar pelos procedimentos judiciais cabíveis
na delegacia especializada, o homem permaneceu custodiado e à disposição do
Poder Judiciário.
PERGUNTAS
FREQUENTES
O
que motivou a prisão do suspeito em Salvador?
A
prisão preventiva foi cumprida pela Polícia Civil da Bahia devido ao
envolvimento do homem de 33 anos em um esquema de fraudes eletrônicas com
cartões clonados que gerou prejuízos a um banco digital.
Qual
foi o valor total do prejuízo causado pelas fraudes?
De
acordo com os levantamentos da investigação policial, o prejuízo global
acumulado nas 86 compras fraudulentas totalizou R$ 290.597,85.
Quais
medidas foram tomadas pela Justiça em relação ao patrimônio do investigado?
A
Justiça deferiu o bloqueio judicial da quantia apurada nas fraudes e determinou
o sequestro de bens com o objetivo de promover a asfixia financeira do grupo e
viabilizar o ressarcimento da empresa afetada.